Introducción
Cada pago que entra corresponde a una factura. Con la vinculación bancaria, Catermonkey lee tus transacciones y encuentra la factura que salda cada pago. Cuando el número de factura aparece en el concepto, la factura se marca como pagada al instante. Para el resto recibes una sugerencia que contabilizas con un clic.
¿Cuánto cuesta? La vinculación bancaria es un complemento de 19,50 € al mes, en todos los planes. Pagas por vinculación, no por cuenta: si vinculas tres cuentas, sigue siendo 19,50 €.
¿Quién puede vincular un banco? Solo el propietario de la cuenta puede vincular o desvincular un banco. Tus compañeros pueden conciliar pagos una vez vinculado.
Qué ve Catermonkey y qué no
La conexión pasa por Ponto (Isabel Group), una entidad de pago con licencia que funciona con casi todos los bancos de Europa. Inicias sesión en tu propio banco. Catermonkey ve tus cuentas, saldos y transacciones, nunca tus credenciales.
Paso 1: Vincula tu banco
Abre Facturas, haz clic en Tools y elige Banco y conciliación. También puedes abrir el icono de Ponto en Ajustes > Enlaces e integraciones.
Haz clic en Vincular banco. Pasas a Ponto, eliges tu banco, inicias sesión allí y marcas las cuentas que quieres vincular. Después vuelves por tu cuenta a la página del banco. Tus cuentas aparecen arriba, con su saldo y la última vez que se actualizaron.
Catermonkey obtiene las transacciones nuevas cada media hora. Para no esperar, haz clic en Actualizar ahora.
Paso 2: Mira qué se ha conciliado ya
Para cada pago entrante, Catermonkey busca la factura pendiente a la que pertenece. Cuando el número de factura aparece en el concepto y el importe coincide, el pago se contabiliza automáticamente. Verás una marca verde con la factura, el importe y automático. Un anticipo se reconoce igual: la factura registra el pago y sigue abierta por el resto.
Un pago contabilizado aparece en la factura en Pagos registrados, igual que un pago que introduces a mano. Si con ello la factura queda pagada por completo, se marca como pagada.
Paso 3: Contabiliza las sugerencias
Cuando Catermonkey no puede estar seguro, por ejemplo porque solo coincide el importe, la transacción muestra un botón Vincular con Factura …. Si la sugerencia es correcta, haz clic y el pago se contabiliza.
¿Sin sugerencia, o es la equivocada? Haz clic en Elegir… y busca la factura. Primero aparecen las facturas abiertas del propio cliente. También puedes repartir un pago entre varias facturas: indica cuánto de esa transferencia va a cada una. Si queda una pequeña diferencia de hasta 1 €, puedes contabilizarla como Diferencia de redondeo o Gastos bancarios.
¿Muchas sugerencias a la vez? Marca las transacciones y haz clic en Contabilizar … sugerencias.
Paso 4: Marca lo que no es un pago de cliente
No todo lo que hay en tu cuenta es un cliente que te paga: gastos bancarios, impuestos, un traspaso a tu cuenta de ahorro. Haz clic en No aplica en esa transacción y elige el motivo: Privado, Traspaso propio, Salarios, Impuestos, Gastos bancarios u Otro.
Deja marcado Siempre, para … y Catermonkey recuerda a la contraparte. La siguiente transacción de la misma parte y en la misma dirección se marca igual por sí sola, con regla al lado. Lo que has recordado aparece en Contrapartes recordadas, donde también puedes quitar una regla.
Preguntas frecuentes
He conciliado un pago con la factura equivocada. ¿Cómo lo deshago?
Haz clic en la flecha junto a la factura contabilizada en la página del banco, o en la flecha junto al pago bancario en Pagos registrados de la factura. El pago se retira de la factura, el estado de la factura vuelve al anterior y la transacción queda abierta de nuevo.
¿Volverá Catermonkey a conciliar un pago después de que lo deshaga?
No. Lo que deshaces tú mismo queda abierto hasta que decidas qué hacer con ello.
¿Y si dos facturas tienen el mismo importe?
Entonces Catermonkey no contabiliza nada automáticamente. Recibes una sugerencia y eliges tú la factura correcta.
¿Puedo vincular un pago desde la factura?
Sí. Abre la factura y haz clic en Buscar transacción bancaria en Pagos registrados. Verás las transacciones abiertas que podrían corresponderle.
Tengo varias cuentas, una por marca por ejemplo. ¿Funciona?
Sí. Vincúlalas todas de una vez en Ponto. En la página del banco eliges una cuenta o las ves todas juntas.
¿Puede Catermonkey sacar dinero de mi cuenta?
No. Catermonkey lee tus transacciones y no envía pagos.
¿Cómo detengo la vinculación?
Haz clic en Desvincular en la página del banco. Catermonkey deja de obtener transacciones y el complemento termina. Todo lo que has conciliado se queda en tus facturas.