Introduzione
Ogni pagamento in entrata appartiene a una fattura. Con il collegamento bancario, Catermonkey legge le tue transazioni e trova la fattura che ogni pagamento salda. Se il numero della fattura è nella causale, la fattura viene segnata subito come pagata. Per tutto il resto ricevi un suggerimento da registrare con un clic.
Quanto costa? Il collegamento bancario è un componente aggiuntivo da 19,50 € al mese, su ogni piano. Paghi per collegamento, non per conto: collega tre conti e resta 19,50 €.
Chi può collegare una banca? Solo il titolare dell'account può collegare o scollegare una banca. I colleghi possono riconciliare i pagamenti una volta effettuato il collegamento.
Cosa vede Catermonkey e cosa no
Il collegamento passa da Ponto (Isabel Group), un istituto di pagamento autorizzato che funziona con quasi tutte le banche d'Europa. Accedi alla tua banca. Catermonkey vede i tuoi conti, i saldi e le transazioni, mai le tue credenziali di accesso.
Passo 1: collega la banca
Apri Fatture, clicca su Tools e scegli Banca e riconciliazione. Puoi anche aprire il riquadro Ponto in Impostazioni > Collegamenti e Integrazioni.
Clicca su Collega banca. Vai su Ponto, scegli la tua banca, accedi lì e seleziona i conti da collegare. Poi torni da solo alla pagina della banca. In alto trovi i tuoi conti, con il saldo e l'ultimo aggiornamento.
Catermonkey scarica le nuove transazioni ogni mezz'ora. Per non aspettare, clicca su Aggiorna ora.
Passo 2: guarda cosa è già stato riconciliato
Per ogni pagamento in entrata, Catermonkey cerca la fattura aperta a cui appartiene. Se il numero della fattura è nella causale e l'importo coincide, il pagamento viene registrato in automatico. Vedi allora una spunta verde con la fattura, l'importo e automatico. Anche un acconto viene riconosciuto allo stesso modo: la fattura registra il pagamento e resta aperta per il resto.
Un pagamento registrato compare nella fattura sotto Pagamenti registrati, come un pagamento inserito a mano. Se così la fattura è pagata per intero, viene segnata come pagata.
Passo 3: registra i suggerimenti
Quando Catermonkey non può esserne certo, per esempio perché coincide solo l'importo, la transazione mostra un pulsante Collega a Fattura …. Se il suggerimento è giusto, cliccalo e il pagamento viene registrato.
Nessun suggerimento, o quello sbagliato? Clicca su Scegli… e cerca la fattura. In cima all'elenco ci sono le fatture aperte del cliente. Puoi anche ripartire un solo pagamento su più fatture: indica quanto di questo bonifico va a ciascuna. Se resta una piccola differenza fino a 1 €, puoi registrarla come Differenza di arrotondamento o Spese bancarie.
Hai molti suggerimenti insieme? Seleziona le transazioni e clicca su Registra … suggerimenti.
Passo 4: segna ciò che non è un pagamento di un cliente
Non tutto ciò che c'è sul tuo conto è un cliente che ti paga: spese bancarie, tasse, un giroconto sul conto di risparmio. Clicca su Non pertinente su una transazione di questo tipo e scegli il motivo: Privato, Giroconto, Stipendi, Tasse, Spese bancarie o Altro.
Lascia selezionato D'ora in poi automatico per … e Catermonkey ricorda la controparte. La transazione successiva della stessa controparte nella stessa direzione viene segnata da sola allo stesso modo, con accanto regola. Ciò che hai memorizzato è elencato sotto Controparti memorizzate, dove puoi anche eliminare una regola.
Domande frequenti
Ho riconciliato un pagamento con la fattura sbagliata. Come lo annullo?
Clicca sulla freccia accanto alla fattura registrata nella pagina della banca, oppure sulla freccia accanto al pagamento bancario sotto Pagamenti registrati nella fattura. Il pagamento viene tolto dalla fattura, lo stato della fattura torna com'era e la transazione è di nuovo aperta.
Catermonkey riconcilierà di nuovo un pagamento dopo che l'ho annullato?
No. Ciò che annulli tu resta aperto finché non decidi tu cosa farne.
E se due fatture hanno lo stesso importo?
Allora Catermonkey non registra nulla in automatico. Ricevi un suggerimento e scegli tu la fattura giusta.
Posso collegare un pagamento partendo dalla fattura?
Sì. Apri la fattura e clicca su Cerca transazione bancaria sotto Pagamenti registrati. Vedi le transazioni aperte che potrebbero appartenerle.
Ho più conti, per esempio uno per marchio. Funziona?
Sì. Collegali tutti in una volta su Ponto. Nella pagina della banca scegli poi un conto, oppure li vedi tutti insieme.
Catermonkey può prelevare denaro dal mio conto?
No. Catermonkey legge le tue transazioni e non invia pagamenti.
Come interrompo il collegamento?
Clicca su Scollega nella pagina della banca. Catermonkey smette di scaricare le transazioni e il componente aggiuntivo termina. Tutto ciò che hai riconciliato resta nelle tue fatture.