Elke betaling die binnenkomt, hoort bij een factuur. Met de bankkoppeling leest Catermonkey je transacties in en zoekt bij elke betaling de factuur die ermee betaald is. Staat het factuurnummer in de omschrijving, dan wordt de factuur meteen op betaald gezet. Voor de rest krijg je een voorstel dat je met één klik boekt. In België heet dit afpunten; in de app staat dan ook overal Afpunten.

De koppeling loopt via Ponto (Isabel Group), een gelicentieerde betaaldienst die werkt met vrijwel elke bank in Europa. Je logt in bij je eigen bank. Catermonkey ziet je rekeningen, saldi en transacties, en nooit je inloggegevens.

Open Verkoopfacturen, klik op Tools en kies Bank: afletteren. Je kunt ook via Instellingen > Koppelingen & Integraties de tegel Ponto openen.

Klik op Bank koppelen. Je gaat naar Ponto, kiest je bank, logt daar in en vinkt de rekeningen aan die je wilt koppelen. Daarna kom je vanzelf terug op de bankpagina. Je rekeningen staan bovenaan, met het saldo en wanneer ze voor het laatst zijn bijgewerkt.

Catermonkey haalt elk half uur nieuwe transacties op. Wil je niet wachten, klik dan op Nu bijwerken.

Bij elke inkomende betaling zoekt Catermonkey de openstaande factuur die erbij hoort. Staat het factuurnummer in de omschrijving en klopt het bedrag, dan wordt de betaling automatisch geboekt. Je ziet dan een groen vinkje met de factuur, het bedrag en automatisch. Ook een aanbetaling wordt zo herkend: de factuur krijgt de betaling erbij en blijft openstaan voor de rest.

Een geboekte betaling komt op de factuur te staan onder Geregistreerde betalingen, net als een betaling die je met de hand invoert. Is de factuur daarmee helemaal betaald, dan staat hij op betaald.

Kan Catermonkey het niet zeker weten, bijvoorbeeld omdat alleen het bedrag klopt, dan staat er een knop Koppel aan Factuur … bij de transactie. Klopt het voorstel, klik er dan op en de betaling is geboekt.

Geen voorstel, of het verkeerde? Klik op Kies… en zoek de factuur. Bovenaan staan de openstaande facturen van dezelfde klant. Je kunt één betaling ook over meerdere facturen verdelen: vul per factuur in hoeveel deze overschrijving betaalt. Blijft er een klein verschil over, tot € 1, dan kun je dat boeken als Afrondingsverschil of Bankkosten.

Heb je veel voorstellen tegelijk? Vink de transacties aan en klik op Boek … voorstellen.

Niet alles op je rekening is een betaling van een klant: bankkosten, belastingen, een overboeking naar je spaarrekening. Klik bij zo'n transactie op Niet van toepassing en kies de reden: Privé, Eigen overboeking, Salaris, Belastingen, Bankkosten of Anders.

Laat Voortaan automatisch voor … aangevinkt staan, dan onthoudt Catermonkey de tegenpartij. De volgende transactie van dezelfde partij in dezelfde richting wordt dan vanzelf op dezelfde manier gemarkeerd, met regel erachter. Wat je zo hebt onthouden, zie je onder Onthouden tegenpartijen. Daar haal je een regel ook weer weg.

Ik heb een betaling aan de verkeerde factuur gekoppeld. Hoe maak ik dat ongedaan?

Klik op het pijltje achter de geboekte factuur op de bankpagina, of op het pijltje bij de bankbetaling onder Geregistreerde betalingen op de factuur. De betaling verdwijnt van de factuur, de factuurstatus gaat terug en de transactie staat weer open.

Lettert Catermonkey een betaling die ik ongedaan heb gemaakt opnieuw automatisch af?

Nee. Wat je zelf ongedaan maakt, blijft openstaan tot jij beslist wat ermee gebeurt.

Wat als twee facturen hetzelfde bedrag hebben?

Dan boekt Catermonkey niets automatisch. Je krijgt een voorstel en kiest zelf de juiste factuur.

Kan ik een betaling ook vanaf de factuur koppelen?

Ja. Open de factuur en klik onder Geregistreerde betalingen op Zoek banktransactie. Je ziet de open transacties die bij de factuur kunnen horen.

Ik heb meerdere rekeningen, bijvoorbeeld per merk. Werkt dat?

Ja. Koppel ze allemaal in één keer bij Ponto. Op de bankpagina kies je dan een rekening, of je bekijkt ze allemaal tegelijk.

Kan Catermonkey geld van mijn rekening afschrijven?

Nee. Catermonkey leest je transacties in en verstuurt geen betalingen.

Hoe stop ik de koppeling?

Klik op de bankpagina op Koppeling verbreken. Catermonkey haalt dan geen transacties meer op en de add-on stopt. Wat je al hebt afgeletterd, blijft op je facturen staan.