Cada pagamento recebido pertence a uma fatura. Com a ligação bancária, o Catermonkey lê as suas transações e encontra a fatura que cada pagamento salda. Quando o número da fatura consta da descrição, a fatura fica logo marcada como paga. Nos restantes casos recebe uma sugestão que regista com um clique.

A ligação passa pela Ponto (Isabel Group), uma instituição de pagamento licenciada que funciona com quase todos os bancos da Europa. Inicia sessão no seu próprio banco. O Catermonkey vê as suas contas, saldos e transações, e nunca os seus dados de acesso.

Abra Faturas, clique em Tools e escolha Banco e conciliação. Também pode abrir o mosaico Ponto em Definições > Ligações e Integrações.

Clique em Ligar banco. Segue para a Ponto, escolhe o seu banco, inicia lá sessão e marca as contas que quer ligar. Depois volta sozinho à página do banco. As suas contas aparecem no topo, com o saldo e a data da última atualização.

O Catermonkey vai buscar novas transações de meia em meia hora. Para não esperar, clique em Atualizar agora.

Para cada pagamento recebido, o Catermonkey procura a fatura em aberto a que pertence. Quando o número da fatura consta da descrição e o montante coincide, o pagamento é registado automaticamente. Vê então um visto verde com a fatura, o montante e automático. Um sinal é reconhecido da mesma forma: a fatura regista o pagamento e continua em aberto pelo restante.

Um pagamento registado aparece na fatura em Pagamentos registados, tal como um pagamento que introduza à mão. Quando esse pagamento salda a fatura por inteiro, a fatura fica marcada como paga.

Quando o Catermonkey não tem a certeza, por exemplo porque só o montante coincide, a transação mostra um botão Ligar a Fatura …. Se a sugestão estiver certa, clique nele e o pagamento fica registado.

Sem sugestão, ou com a sugestão errada? Clique em Escolher… e procure a fatura. As faturas em aberto do próprio cliente aparecem primeiro. Também pode repartir um pagamento por várias faturas: indique quanto desta transferência vai para cada uma. Se sobrar uma pequena diferença até 1 €, pode registá-la como Diferença de arredondamento ou Custos bancários.

Muitas sugestões de uma vez? Marque as transações e clique em Registar … sugestões.

Nem tudo na sua conta é um cliente a pagar-lhe: custos bancários, impostos, uma transferência para a sua conta poupança. Clique em Não aplicável nessa transação e escolha o motivo: Privado, Transferência própria, Salários, Impostos, Custos bancários ou Outro.

Deixe Sempre, para … marcado e o Catermonkey memoriza a contraparte. A transação seguinte da mesma entidade, no mesmo sentido, é marcada da mesma forma sozinha, com regra ao lado. O que memorizou fica listado em Contrapartes memorizadas, onde também pode remover uma regra.

Conciliei um pagamento com a fatura errada. Como desfaço?

Clique na seta junto à fatura registada na página do banco, ou na seta junto ao pagamento bancário em Pagamentos registados, na fatura. O pagamento sai da fatura, o estado da fatura volta atrás e a transação fica novamente em aberto.

O Catermonkey volta a conciliar um pagamento depois de eu o desfazer?

Não. O que desfizer fica em aberto até decidir o que fazer com isso.

E se duas faturas tiverem o mesmo montante?

Nesse caso o Catermonkey não regista nada automaticamente. Recebe uma sugestão e escolhe você a fatura certa.

Posso associar um pagamento a partir da fatura?

Sim. Abra a fatura e clique em Procurar transação bancária em Pagamentos registados. Vê as transações em aberto que lhe podem corresponder.

Tenho várias contas, uma por marca, por exemplo. Funciona?

Sim. Ligue-as todas de uma vez na Ponto. Na página do banco escolhe depois uma conta ou vê todas em conjunto.

O Catermonkey pode retirar dinheiro da minha conta?

Não. O Catermonkey lê as suas transações e não envia pagamentos.

Como termino a ligação?

Clique em Desligar na página do banco. O Catermonkey deixa de ir buscar transações e o extra termina. Tudo o que conciliou permanece nas suas faturas.